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Holding Familiar ou Empresa Patrimonial qual é a melhor para organizar seu patrimônio?

Marco Dal Maso - Diretor da Mario Dal Maso e Andre Leite - Diretor da Audite

Na gestão de bens, duas opções jurídicas se destacam: a holding familiar e a empresa patrimonial. Ambas visam proteger e organizar os ativos, mas atendem a finalidades diferentes. Entender suas características pode ser decisivo para a segurança do seu patrimônio e o futuro da sua família.

A holding familiar é uma empresa composta por membros da mesma família, criada para administrar bens, proteger o patrimônio e facilitar o planejamento sucessório. Seu principal benefício está na organização da herança, evitando o inventário e reduzindo disputas judiciais. Além disso, a holding permite estabelecer regras claras de governança e pode proporcionar vantagens fiscais, dependendo da estrutura adotada.

Já a empresa patrimonial tem como foco a gestão de bens, especialmente imóveis para locação, com o objetivo de otimizar a rentabilidade e simplificar a administração. Diferente da holding, não é necessário que os sócios tenham vínculo familiar. Essa estrutura é frequentemente usada para reduzir a carga tributária incidente sobre receitas de aluguel e centralizar a gestão de ativos em uma única pessoa jurídica.

Enquanto a holding familiar prioriza a sucessão e proteção dos bens familiares ao longo das gerações, a empresa patrimonial visa maior eficiência financeira e praticidade na administração dos ativos. Ambas oferecem vantagens importantes, mas a escolha ideal depende do perfil do patrimônio e dos objetivos dos proprietários.

Uma das grandes vantagens da Holding Familiar ou mesmo Empresa Patrimonial é a redução da carga tributária, uma vez que a empresa passa a pagar menos impostos sobre o patrimônio.” Além disso uma boa estrutura pode assegurar uma sucessão patrimonial tranquila e segura, evitando conflitos familiares e garantidos a continuidade dos negócios”, explica André Leite

Veja a abaixo os principais comparativos de cada:

Critério	Holding Familiar	Empresa Patrimonial
Objetivo principal	Planejamento sucessório e proteção patrimonial	Gestão e rentabilidade de bens patrimoniais
Composição societária	Exclusivamente familiar	Sócios podem ser familiares ou não
Tipo de bens administrados	Diversificados (imóveis, ações, quotas de empresas etc.)	Principalmente imóveis para locação
Foco na sucessão hereditária	Alto – evita inventário e reduz conflitos	Baixo – não é seu foco principal
Benefícios fiscais	Possíveis na sucessão e estruturação	Claros na tributação de aluguéis (lucro presumido etc.)
Governança interna	Estrutura mais formal, com cláusulas específicas	Pode ser mais simples, dependendo do contrato social
Flexibilidade de uso	Mais voltada ao planejamento de longo prazo	Mais operacional e voltada ao retorno financeiro
Blindagem patrimonial	Alta – protege contra dívidas pessoais de herdeiros	Moderada – foco maior em gestão de ativos
Custo de constituição e manutenção	Pode ser mais alto devido à estrutura jurídica	Geralmente mais simples e com custos menores
Controle dos bens	Centralizado e com regras específicas por herdeiro	Centralizado, mas com foco gerencial e não sucessório
Público mais comum	Famílias com grande patrimônio e foco sucessório	Investidores ou famílias com imóveis para renda
Possibilidade de restrições contratuais	Alta (cláusulas de inalienabilidade, incomunicabilidade etc.)	Pode ter, mas não é o padrão

A Holding Familiar ou Empresa Patrimonial possibilita uma gestão eficaz do patrimônio e garante uma melhor distribuição dos recursos.

Quer saber qual dessas estruturas é mais adequada para você? Nossa equipe pode ajudar. Agende uma consultoria personalizada e receba orientação para proteger, organizar e rentabilizar o seu patrimônio da melhor forma, pois contamos com uma equipe de profissionais capacitados para garantir uma gestão patrimonial focada na maior rentabilidade e valorização do seu patrimônio – Explica Marco Dal Maso

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